La consultoría financiera de PyMESTI y el método IADP

El pasado día 18 de junio PyMESTI presentó su método de IADP (Informe Análisis Diagnóstico PyMETI) en el espacio de coworking MC Asesores en  Alcalá de Henares, en un evento presencial y on line simultáneamente donde se juntaron empresarios de la PYME y miembros de asociaciones empresariales de la zona.

Acceso al video completo de la presentación:

Nuestro compañero Miguel Ángel Suárez, (consultor senior en PyMESTI), mostró el método utilizado por esta consultora basado en el conocimiento de la empresa desde todos los ángulos posibles, lo que permitirá actuar en consecuencia y de forma eficaz en aquellas mejoras o decisiones que sean pertinentes en cada organización; los empresarios tienen necesidad de buscar la fórmula que permita a sus compañías mejorar en rentabilidad y eficiencia y es por ello que acudir a un consultor externo es una buena alternativa en tiempos difíciles.

Acceso a galería de fotos del evento:

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En concreto en esta ocasión nos centramos en la consultoría financiera, explicando qué puede aportar para la empresa y el empresario, qué podemos esperar del trabajo de un consultor y cómo se desarrolla su trabajo.

 

¿Qué es la Consultoría?

Es un servicio de asesoría especializada e independiente al que recurren las empresas en diferentes industrias con el fin de encontrar soluciones a uno o más de sus problemas de negocio o necesidades empresariales, que se sustentan en la innovación, la experiencia, el conocimiento, las habilidades de los profesionales, los métodos y las herramientas.

 

Tipos de Consultoría

  • Consultoría Financiera
  • Consultoría de Negocios
  • Consultoría de Marketing
  • Consultoría de Ventas
  • Consultoría en Comunicación Organizacional
  • Consultoría de Especialización
  • Consultoría Legal

 

Consultoría Financiera

Se trata de ofrecer al empresario conocimientos para logar una mejor aprovechamiento de los recursos económicos de la compañía.

Proporciona unos productos o servicios en una relación duradera en el tiempo. Estos servicios puede ser:

  • Una gestión de la cartera de inversiones.
  • Los flujos de caja.
  • Revisiones anuales para una planificación financiera.

 

Este es el trabajo de un Consultor Financiero:

  • Auxilia en la planificación y desarrollo del presupuesto,
  • Recopila y reúne datos e informaciones, para preparar, recomendar y predecir futuras operaciones y planes financieros.
  • Analiza e interpreta las informaciones financieras, para estudiar variaciones, revisarlas y presentárselas a la dirección, facilitando así una mejor toma de decisiones.
  • Opera en proyectos complejos y que requieren una evaluación en profundidad.
  • Emite informes efectivos y desarrolla procesos de acuerdo con las políticas, procedimientos y estándares de la organización.
  • Orientasobre inversiones, asignación de activos, ahorro, impuesto
  • Analiza la tolerancia al riesgo.
  • Desarrolla estrategias financieras para guiar al cliente a la hora de establecer sus metas.
  • Crea metascorrespondientes a la situación con los planes pertinentes.
  • Supervisa la situación económica mediante el seguimiento de los cambios en el presupuesto y las circunstancias de la vida.
  • Analiza los resultados del plan financiero.

En resumen, un consultor financiero identifica y evalúa, gestiona y recomienda cambios en metas.

  • Identifica y evalúa nuevas estrategias financieras.
  • Gestiona los pagos de impuestos actuales y futuros.
  • Recomienda cambios en metas y planes.

 

Servicios de Consultoría Financiera

 

Planificación Financiera

Es el más común. Se trazan planes cuyo objetivo es lograr la tan esperada salud económica del negocio.

Incluye el control de gastos, análisis de presupuestos y estrategias definidas. Es muy útil para registrar objetivos a corto, medio y largo plazo.

 

Gestión de Cartera de Inversiones

Los consultores financieros asumen la responsabilidad de administrar la cartera de inversiones del cliente.

Hay emprendedores a quienes les gusta participar en las decisiones personalmente, mientras que otros prefieren dejarle esta tarea al asesor.

 

Planificación Fiscal

En el mundo de las finanzas en casi todo hay que contemplar los impuestos y la planificación fiscal. Aunque haga falta un contable para hacer el trabajo tributario efectivo, un consultor con conocimientos en derecho fiscal supone una gran ventaja.

 

Planificación Inmobiliaria

Incluye la organización y la acumulación de riqueza que proviene de los inmuebles, y contempla desde su conservación hasta su distribución eventual a los beneficiarios de la propiedad.

Un consultor financiero competente tiene un amplio conocimiento de la planificación patrimonial.

 

Flujo de Caja

La buena gestión del flujo de caja es el corazón de la planificación financiera. Es decir, el dinero siempre debe estar en el punto de mira para que poder cumplir con las propias obligaciones a lo largo de la jornada.

 

Seguro y Mitigación de Riesgos

La planificación financiera nunca está completa sin considerar y tener en cuenta los riesgos que enfrentamos en la vida, como la muerte prematura, la discapacidad o la pérdida inesperada de bienes u otros activos.

El consultor desarrolla estrategias para minimizar los riesgos de manera personalizada.

 

Señales de que necesitas a un consultor financiero

  • No es necesario tener un alto patrimonio neto para contratar el servicio.
  • La decisión de obtener ayuda profesional con tu dinero es extremadamente personal, pero siempre que te sientas abrumado, confundido, estresado o asustado por tu situación financiera
  • Independientemente del nivel jerárquico del puesto que ocupes, siempre es muy positivo recibir el apoyo de expertos para asegurarte de que estás en el camino correcto y escuchar sugerencias sobre posibles mejoras en tu plan de acción, lo que te permitirá lograr tus objetivos de manera más efectiva.
  • ¿Tienes inversiones pero pierdes dinero constantemente? Además del hecho de que a veces el mercado está en baja, la inversión debería aumentar considerablemente el patrimonio, no disminuirlo.
  • Si el gráfico de resultados apunta hacia abajo, el consultor financiero puede ayudarte a descubrir los cuellos de botella y corregir los fallos antes de que sea demasiado tarde.
  • ¿No tienes tiempo o interés para administrar las finanzas? Esta es otra buena razón para contratar a un consultor financiero.

 

Beneficios de contratar un consultor financiero  externo

  • Los profesionales de consultoría trabajan a menudo con diversas empresas a la vez y, justamente porque gracias a ello resuelven una variedad muy considerable de problemas de todo tipo, pueden proporcionarte perspectivas diferentes basadas en su experiencia.
  • Pueden identificar pequeños problemas antes de que se conviertan en una bola de nieve, aportarte ideas innovadoras y enfrentar posibles desafíos que probablemente no podrías manejar por tu cuenta debido al exceso de compromisos.
  • Tener acceso a un conjunto de habilidades que falta en el equipo interno.
  • Al contratar una empresa de consultoría, puedes tener un grupo de profesionales cualificados que hagan de todo, desde un simple análisis de flujo de efectivo hasta la financiación de estructuras organizacionales.
  • Cuando el gestor trabaja en un proyecto controvertido, no es fácil adoptar las iniciativas correctas sin involucrarse emocionalmente. En este sentido, el consultor ofrece una mirada lo suficientemente imparcial como para lidiar con la situación.

PyMESTI es la consultora del grupo, puedes contactar con nosotros para cualquier consulta:

pymesti@pymesti.es

91 495 20 30

 

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